Passer 80 % de temps en moins sur un rapprochement clé
Basée à Chicago et exploitant plus de 40 agences dans les agglomérations de Chicago et de Milwaukee, Byline Bank se targue d'un actif d'environ 9,4 milliards de dollars américains.
Le défi
Le recours à des processus manuels obsolètes ne cessait de préoccuper la contrôleuse adjointe de Byline Bank.
« La banque est cotée en Bourse. Il est donc essentiel de disposer de processus rapides et précis », explique Debora Lurgio, avant de poursuivre : « L'automatisation était proche de zéro, on utilisait beaucoup les feuilles de calcul. »
De plus, accaparés par les tâches manuelles, les membres de l'équipe ne pouvaient pas s'atteler à d'autres tâches essentielles (et à valeur ajoutée). « À lui seul, un rapprochement prenait six à huit heures par jour à une personne. Elle ne faisait que ça. »
Pour Debora Lurgio, le processus d'audit, source de frustration et gourmand en ressources, a porté le coup de grâce.
« Nous n'étions pas tant insatisfaits, mais l'audit était vraiment chronophage et mettait en exergue les défaillances de notre processus actuel. »
Pourquoi BlackLine
Debora Lurgio a fait de cette expérience un tremplin vers le changement.
« L'audit nous a donné des arguments en faveur de BlackLine. Nous avons montré à la direction que la clôture pouvait être plus rapide en disposant des outils appropriés. »
Enthousiaste à l'idée de simplifier la clôture et de gagner en visibilité sur l'état d'avancement et les informations financières, la direction a rapidement donné son aval. L'équipe a mis en place des solutions BlackLine, à savoir Account Reconciliations, Task Management et Transaction Matching.
Aujourd'hui, Debora Lurgio continue d'optimiser l'utilisation de BlackLine au sein de la banque.
« Je suis ravie de notre progression, mais je sais qu'on peut aller encore plus loin. En ce moment, nous œuvrons à appliquer les rapprochements automatiques à encore plus de processus. »
Les résultats
Diminution de 80 % du temps consacré à un rapprochement. Dès l'implémentation de Transaction Matching, le temps passé sur un rapprochement clé a été raboté de six heures.
« Toutes les opérations de prêt transitent sur un compte dédié aux encours à forte valeur », explique Debora Lurgio. « Auparavant, il fallait six à huit heures par jour à une personne connaissant bien le logiciel pour traiter ce rapprochement. Avec BlackLine, une heure suffit. L'automatisation d'un plus grand nombre de processus offre des gains d'efficience qui changent la donne. »
Capacité du personnel à se tourner vers les tâches à valeur ajoutée. Le potentiel que nous a offert l'automatisation a permis à l'équipe de partir à la recherche des éléments en suspens, ce qui se répercute sur les bénéfices.
« Nous n’avons plus besoin de passer des écritures d’abandon de créances du fait de leur ancienneté », se réjouit Debora Lurgio. « Pour certains postes comme les rejets de virements ACH, les délais sont très courts. BlackLine nous permet de les traiter bien plus rapidement. »
Réduction du risque d'erreurs. La suppression des tâches manuelles basées sur des feuilles de calcul et la centralisation des données financières se sont traduites par une précision et une conformité accrues.
« Avec BlackLine, nous avons réduit le risque d'erreurs humaines grâce à l'automatisation. Le transfert des données est automatique et régulier. Nous disposons donc de meilleures données et de contrôles renforcés. »
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Byline Bank - Customer Video
Financial Services
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Diminution de 80 % du temps consacré à un rapprochement.
Capacité du personnel à se tourner vers les tâches à valeur ajoutée.
Réduction du risque d'erreurs.
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